葉榭派出所日前接到群眾報(bào)警,稱其被人詐騙,損失達(dá)9萬(wàn)元。僅僅過(guò)了1個(gè)小時(shí)左右,在民警的幫助下,報(bào)警人陳先生將被騙的9萬(wàn)元錢找回來(lái)了。
自稱“淘寶店主”行騙
當(dāng)天上午,陳先生妻子用其店內(nèi)的電腦在淘寶上買了一件衣服。下午3點(diǎn)左右,陳先生接到一名自稱為網(wǎng)店店主的電話,稱其所購(gòu)得的衣服已缺貨,需要將購(gòu)物所得的錢退還給他,需要陳先生在網(wǎng)上操作相關(guān)事宜。因陳先生不會(huì)獨(dú)自操作退款步驟,對(duì)方提出加陳先生為QQ 好友,并遠(yuǎn)程操控其退款事宜。陳先生遂將自己的電腦交由對(duì)方遠(yuǎn)程控制,并按照對(duì)方的指示將其身份證號(hào)、農(nóng)業(yè)銀行卡號(hào)以及短信驗(yàn)證碼告知了對(duì)方。隨后陳先生的手機(jī)就收到9萬(wàn)元被轉(zhuǎn)走的短信。這時(shí),陳先生才意識(shí)到被騙了,于是打110報(bào)警。
民警要求陳先生立即停止與對(duì)方溝通,并采集相關(guān)銀行卡信息及雙方QQ信息、通訊方式,后與陳先生赴派出所制作相關(guān)筆錄。在制作相關(guān)筆錄的過(guò)程中,陳先生不斷接到對(duì)方的來(lái)電及短信,對(duì)方短信中提到愿意將9萬(wàn)元退還給陳先生。民警分析后認(rèn)為,騙子的動(dòng)機(jī)有兩種可能:一是要騙得被害人更多的錢,二是被害人的錢還未完完全全轉(zhuǎn)入對(duì)方的賬戶內(nèi)。后經(jīng)對(duì)陳先生詢問(wèn)得知,他并沒(méi)有將其農(nóng)業(yè)銀行網(wǎng)上銀行的密碼告訴對(duì)方,且通過(guò)銀行電話查詢余額,確認(rèn)銀行卡內(nèi)資金已為零。民警據(jù)此肯定,沒(méi)有網(wǎng)銀密碼就能把所有錢款轉(zhuǎn)走,就證明這筆錢還沒(méi)完全落入對(duì)方口袋。
企圖通過(guò)“中間賬戶”
劃走錢款
民警分析,騙子應(yīng)當(dāng)是將錢存到了一個(gè)“中間賬戶”,然后利用被害人迫切想找回錢款的心理,進(jìn)一步騙取被害人的網(wǎng)銀密碼和短信驗(yàn)證碼,從而將錢從“中間賬戶”劃到自己的賬戶。民警立即查看被害人的手機(jī),發(fā)現(xiàn)其手機(jī)短信中有一條顯示,其賬戶內(nèi)的9萬(wàn)元資金被轉(zhuǎn)入了華夏基金公司的一個(gè)賬戶上。在該公司的網(wǎng)頁(yè)上,陳先生輸入自己的身份證號(hào)碼及手機(jī)號(hào)登入該賬號(hào),在登入后,發(fā)現(xiàn)原本被轉(zhuǎn)出的9萬(wàn)元現(xiàn)金,出現(xiàn)在該基金的帳戶余額上。
原來(lái),騙子在騙取了陳先生的銀行卡號(hào)、身份證號(hào)等信息后,在華夏基金“為”陳先生開(kāi)通了一個(gè)基金賬戶,只要銀行卡內(nèi)有資金,在不需要U盾、網(wǎng)銀密碼的情況下,可以直接申購(gòu)華夏基金。當(dāng)日18時(shí)許,陳先生將帳戶上的余額分兩次重新提現(xiàn)到了自己的農(nóng)業(yè)銀行卡上。為防止騙子再次登陸陳先生的網(wǎng)銀,民警建議陳先生立即在網(wǎng)上掛失銀行卡,次日一大早再把卡里的錢取出。警方提醒廣大市民,切勿隨意將自己的身份證號(hào)、銀行卡號(hào)及短信通知驗(yàn)證碼交付對(duì)方,更不能讓陌生人隨意控制自己的電腦。






